Le risque management encore appelé money management désigne la science de gestion du risque en trading. Il joue un rôle primordial dans toute activité de trading et notamment pour les stratégies de contrats sur CFD. Il est évident qu’il n’existe pas en trading une stratégie miracle qui assure des transactions gagnantes à 100 %. Il revient donc au trader de mettre en place un risque management lui permettant de gérer ses pertes de façon optimale. Ce dossier vous permettra de découvrir toute l’importance du risque management dans votre trading. À terme, vous pourrez en tirer des informations pertinentes pour améliorer votre stratégie de trading.
Pourquoi le risque management est-il aussi important en trading ?
Les traders les plus expérimentés le savent très bien, une stratégie gagnante sur le long terme peut exposer le trader à des risques sur le court terme. En effet, une stratégie même ultra performante peut toujours entrainer une série de pertes consécutive ou vous exposer à une grosse perte. Au cours des périodes d’instabilité économique du marché financier ou lors d’annonces économiques importantes qui se révèlent mauvaises, le prix peut faire un gap qui le place en dessous de vos ordres stop-loss.
En absence d’un bon risque management trading, des événements de ce genre peuvent avoir de lourdes répercussions sur votre stratégie de trading et surtout sur votre capital. Selon la situation, le trader s’expose à :
- une perte du capital investi ;
- de lourdes pertes compte tenu de sa situation financière ;
- des conséquences sur sa psychologie qui peuvent impacter directement son style de trading.
- la clôture des positions ouvertes sur votre compte au mauvais moment pour cause de manque de liquidités ;
- l’over-trading.
Par ailleurs, lorsque vous perdez près de 30 % de la valeur de votre portefeuille, il est fortement déconseillé de tenter de récupérer les pertes enregistrées. Le revenge-trading peut s’avérer extrêmement dangereux, car le trader qui le pratique s’expose à des risques encore plus importants. Pour tirer pleinement profit d’une stratégie gagnante sur le long terme, il revient donc au trader d’apprendre à gérer ses pertes en mettant en place un bon risque management.
Comment trouver l’équilibre parfait entre perte et gain potentiel ?
Les stratégies de money management constituent un ensemble de règles qui permettent un contrôle permanent du risque afin d’offrir au trader le meilleur ratio risque/profit. Même si certaines de ces règles se basent sur un développement statistique, d’autres se révèlent plus pratiques et s’appuient sur le bon sens.
Ainsi, pour espérer réussir dans le trading, votre espérance mathématique se doit d’être positive. Autrement dit, avoir un taux de réussite supérieur à 50 % n’est pas suffisant, votre ratio gain/perte doit également être pris en considération.
En effet, bon nombre de traders rentables ont un taux de réussite qui est inférieur à 50 %, ils ont donc plus de pertes que de gain, mais arrivent néanmoins à être rentable. Comment expliquer cela ? Ils arrivent tout simplement à réaliser des profits dont le montant est supérieur aux pertes enregistrées, même si ces dernières sont plus nombreuses.
Le trading sur marge se révèle extrêmement dangereux, car il magnifie non seulement les profits potentiels du trader, mais aussi ces pertes. Lorsque vous opérez sur effet de levier, il est alors primordial d’apprendre à contrôler son exposition au risque et cela passe par la mise en place d’un bon risque management.
Les solutions de trading intègrent-elles le risque management ?
Autant le dire tout de suite, si vous avez besoin de vous lancer dans le trading, mais que vous n’êtes pas un investisseur, alors vous avez tout intérêt à prendre toutes les précautions possibles ! Ainsi, vous pouvez par exemple consulter le site flowbank.com pour savoir si leur plateforme de trading, comme d’autres plateformes en ligne, intègre ou non le fameux risque management. Comme vous pourrez vous en rendre compte, il se trouve que cette plateforme en ligne spécialisée dans le trading dispose de nombreuses fonctionnalités, et non des moindres.
En revanche, si vous souhaitez clairement bénéficier de fonctionnalités spécialisées dans le risque management, nous vous encourageons vivement à bien lire les différentes caractéristiques de cette plateforme de trading en ligne. Bien évidemment, vous pourrez tout à fait en profiter pour pouvoir comparer cette solution de trading à d’autres offres disponibles… En effet, force est de constater que certaines plateformes de trading n’intègrent pas forcément de risque management, mais elles restent tout de même assez intéressantes à utiliser.
Ainsi, vous devez surtout choisir de vous tourner vers une solution qui intègre le risque management, uniquement si vous vous rendez compte que cela reste une priorité pour vous. Une fois que vous aurez pu faire le tour de l’ensemble des caractéristiques disponibles dans le cadre de la plateforme de trading que vous voulez choisir, vous pourrez alors voir si vous décidez de considérer finalement risque management ou non. Si ce n’est pas le cas, alors vous devriez tout de même mettre en place une stratégie pour pouvoir bien prendre en compte cet aspect, que cela soit d’une façon ou d’une autre. Une fois que vous serez complètement prêt, il ne vous restera plus qu’à vous faire votre propre avis sur la plateforme de trading que vous aurez pu retenir.
